Comment faire un budget avec Forekasts
Avant-propos
Elaborer un budget solide est essentiel pour la gestion efficace d’une entreprise. Avec une approche méthodique et les bons outils cela devient un exercice bénéfique.
Nous allons vous présenter ici un guide pratique en 4 pour construire un budget pertinent et adaptable en utilisant Forekasts.
Étape 1 : Importez votre comptabilité et initialisez les hypothèses
Commencer par examiner votre historique financier est crucial pour établir un budget efficace.
Les prévisions facilitent cette étape grâce à une intégration fluide avec votre comptabilité.
Vous pouvez connecter l’outil directement à votre système comptable via API ou importer votre Fichier des Écritures Comptables (FEC).
1. Intégration de vos données comptables :
Utilisez l’assistant d’initialisation des hypothèses de Forekasts pour transformer vos données comptables en hypothèses exploitables.
Cela permet de poser des bases solides pour la gestion de votre budget et d’éviter le risque d’erreur.
2. Analyse des données historiques :
Examinez les revenus et dépenses de l’année précédente pour identifier les tendances.
Cela vous aidera à mieux évaluer les prévisions pour l’année à venir.
Lancez le tutoriel interactif ci-dessous pour voir cela étape par étape.
Étape 2 : Ajutez les revenus et les dépenses
Une fois les données intégrées, passez en revue chaque poste de revenus et de dépenses pour en évaluer la pertinence, en impliquant vos équipes pour plus de précisions.
1. Vérification des sources de revenus
- Votre chiffre d’affaires est-il stable ou en croissance ?
- Vos sources de financement (subventions, aides) sont-elles renouvelables ?
- Y a-t-il un risque de dépendance à un client unique ?
2. Examen et optimisation des dépenses
- Peut-on réduire ou supprimer certaines dépenses sans nuire à l’activité ?
- Quels postes doivent être maintenus ou augmentés pour assurer la croissance ?
- Y a-t-il des opportunités de négociation ou d’optimisation ?
2. Modélisation dans Forekasts
- Modifiez directement les montants pour un contrôle précis.
- Appliquez ensuite des hypothèses de variation pour anticiper des évolutions globales.
Étape 3 : Planifiez vos nouveaux projets
- Ajoutez les briques financières de votre projet : salaires, investissement matériel, achats de matières premières, formations, etc., ainsi que les revenus envisagés.
Pour aller plus loin dans l’évaluation de la rentabilité de votre projet, vous pouvez utiliser la segmentation analytique pour isoler ce projet des données de votre entreprise et analyser ses performances financières prévisionnelles.
Itérez jusqu’à obtenir une stratégie qui vous semble optimale et qui tient compte des aléas.
Lancez le tutoriel interactif ci-dessous pour voir comment faire..
Étape 4 : Testez la solidité de votre budget avec le module stress test
Dans un environnement économique incertain, il est essentiel de tester la robustesse de votre budget face aux imprévus.
Le module Stress-test de Forekasts vous permet de simuler différents scénarios et d’anticiper leurs impacts.
1. Définissez vos scénarios
- Créez des scénarios en modifiant les paramètres clés pour simuler des situations pessimistes ou utilisez directement les scénarios prédéfinis.
Par exemple, envisagez une augmentation des coûts fixes de 10% ou allongement des délais de paiement clients ou la perte d’un client majeur.
2. Visualisez les impactes
- Activez le (ou les) scénarios et analysez leurs effets sur vos indicateurs financiers clés, tels que la trésorerie, les marges et le seuils de rentabilité.
3. Préparez vos stratégies de repli (Plan B)
En fonction des résultats obtenus, identifiez les mesures correctives à mettre en place pour améliorer la résilience de votre entreprise face aux incertitudes.
Cela peut inclure des actions telles que la recherche de nouveaux fournisseurs, la réévaluation ou la temporisation de certaines dépenses.
Lancez le tutoriel interactif ci-dessous pour voir comment faire..
Et voilà ! 😎
La construction d’un budget n’est pas seulement une question de chiffres ; c’est un levier de pilotage stratégique qui permet d’anticiper, de s’ajuster et d’optimiser les ressources de votre entreprise.
Testez dès maintenant différents scénarios avec Forekasts pour renforcer la résilience financière de votre activité.
